ETF Auswahl

MSCI ACWI-ETF: Welcher ist der richtige?

Letzte Aktualisierung
11. Nov. 2024

Wenn ihr ganz am Anfang eurer Investment-Reise steht, stolpert ihr bestimmt immer wieder über den Tipp, in einen MSCI-World-ETF zu investieren. Wenn ihr einen breit gestreuten Welt-ETF sucht, ist der Index aber keineswegs alternativlos: Eine häufig im gleichen Atemzug genannte Option ist der MSCI ACWI.

Was genau den MSCI ACWI auszeichnet, wie sich der Index vom MSCI World unterscheidet und welche ETFs euch zur Auswahl stehen, erfahrt ihr hier.

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Das Wichtigste in Kürze
  • Der MSCI ACWI ist ein Index, der Aktien aus Industrie- und Schwellenländern umfasst und somit breiter gestreut ist als der MSCI World, der nur Industrieländer abdeckt.

  • Ein MSCI-ACWI-ETF kommt als Basisinvestment infrage, wenn ihr mit nur einem ETF in die globale Wirtschaft investieren und euch das Rebalancing eines Portfolios mit mehreren ETFs sparen möchtet.

  • Bei der Auswahl eines passenden MSCI-ACWI-ETFs könnt ihr Kriterien wie das Fondsvolumen und die Gesamtkostenquote (TER) berücksichtigen, um langfristig die besten Ergebnisse zu erzielen.

  • Historisch gesehen hat der MSCI ACWI etwas schlechter als der MSCI World abgeschnitten und ist risikoreicher, da er auch Schwellenländer abdeckt. Vergangene Performance ist aber kein Garant für künftige Renditen.

Was ist ein MSCI ACWI-ETF?

Ein MSCI ACWI-ETF ist ein ETF, der den MSCI All Country World Index (ACWI) nachbildet. Dieser Index umfasst Aktien von Unternehmen aus der ganzen Welt. Er enthält Wertpapiere aus 23 Industrieländern (wie den USA, Deutschland oder Japan) und 24 Schwellenländern (wie China, Indien oder Brasilien).

Der ACWI verbindet den MSCI World – den Welt-Index für Industrieländer – und den MSCI Emerging Markets, der die börsennotierten Unternehmen der Schwellenländer enthält. Obwohl das Verhältnis auf den ersten Blick ausgeglichen wirkt, machen Unternehmen aus Schwellenländern nur gut 10 % des Index aus. Den Rest stellen Aktien aus Industrieländern.

Länder im MSCI ACWI vs MSCI World
MSCI All Country World
LandAnteil
Vereinigte Staaten
64,4 % 
Japan
5,3 % 
Vereinigtes Königreich
3,5 % 
Kanada
2,7 % 
China
2,5 % 
Frankreich
2,5 % 
Schweiz
2,3 % 
Indien
2,0 % 
Taiwan
1,9 % 
Deutschland
1,9 % 
Basis: SPDR MSCI ACWI (IE00B44Z5B48), 03.08.2024
MSCI World
LandAnteil
Vereinigte Staaten
73,8 % 
Japan
5,5 % 
sonstige5,0 % 
Kanada
3,0 % 
Vereinigtes Königreich
3,0 % 
Frankreich
2,3 % 
Deutschland
2,2 % 
Australien
1,8 % 
Schweiz
1,6 % 
Niederlande
1,0 % 
Basis: HSBC MSCI World (IE000UQND7H4), 08.12.2024

Insgesamt finden sich im ACWI 2.757 Unternehmen aus der ganzen Welt. Damit bildet ein ACWI-ETF circa 85 % der weltweiten Marktkapitalisierung nach.

Ist ein ETF auf den MSCI ACWI überhaupt sinnvoll?

Der MSCI World bietet bereits eine recht ordentliche Diversifikation, allerdings deckt er – wie eben erläutert – nur Industrienationen ab. Um breiter zu streuen, wird deshalb oft ein 70/30-Portfolio empfohlen. Dabei werden 70 % des Vermögens in einen ETF auf den MSCI World investiert und 30 % in einen Schwellenländer-ETF.

Diesen Schritt spart ihr euch, wenn ihr stattdessen in einen MSCI-ACWI-ETF investiert. Ihr müsst euch dann kein Portfolio mit zwei ETFs zusammenstellen, das regelmäßiges Rebalancing erfordert, sondern nur einmal einen Sparplan erstellen, den ihr laufen lassen könnt. So spart ihr euch den manuellen Aufwand der Portfolio-Pflege und, je nach Depotanbieter, auch Orderkosten.

Allerdings habt ihr keinen Einfluss auf das Verhältnis von Schwellenländer-Aktien zu Industrienationen-Aktien. Die Verteilung wird durch den Index vorgegeben, und der Schwellenländeranteil liegt deutlich unter 30 %.

Verglichen mit dem MSCI World hat der ACWI in den vergangenen Jahren außerdem geringfügig schlechter performt (mehr dazu später). Gleichzeitig ist er durch die enthaltenen Schwellenländer-Aktien etwas risikoreicher.

Ein ACWI-ETF könnte also dann für euch sinnvoll sein, wenn ihr auf der Suche nach einem breiten Basisinvestment seid, mit dem ihr sowohl Schwellen- als auch Industrieländer abbilden wollt, aber keine Lust auf manuelles Rebalancing habt.

Hier seht ihr noch einmal die wichtigsten Vor- und Nachteile eines Investments in den MSCI ACWI:

  • Breite Streuung
    Während im MSCI World nur Aktien aus Industrieländern enthalten sind, bildet der ACWI auch Schwellenländer ab und ist somit breiter gestreut.

  • Einfachere Depotverwaltung
    Da ihr keinen zusätzlichen Schwellenländer-ETF benötigt, entfällt das Rebalancing, das beispielsweise bei einem 70/30-Portfolio nötig wäre.

  • Geringere Kosten
    Mit einem ACWI-ETF spart ihr euch möglicherweise auch zusätzliche Orderkosten, die anfallen können, wenn ihr gesondert in Industrie- und Schwellenländer investiert.

  • Historisch schlechtere Performance als der MSCI World
    Während der MSCI World in den letzten zehn Jahren eine durchschnittliche jährliche Rendite von 11,1 % eingebracht hat, waren es beim ACWI „nur“ 10,3 %. Eine vergangene Performance ist aber natürlich kein Garant für künftige Renditen.

  • Risikoreicher
    Etwa 10 % der im ACWI enthaltenen Aktien stammen aus Schwellenländern. Sie sind etwas risikoreicher, da diese Staaten instabiler sind und die Position der Unternehmen auf dem Weltmarkt weniger gefestigt ist.

  • Kein Einfluss auf das Verhältnis von Schwellenländer- zu Industrienationen-Aktien
    Das Verhältnis von Aktien aus Industriestaaten und solchen aus Schwellenländern wird vom Index vorgegeben. Ihr könnt das Verhältnis, das ihr in eurem Portfolio haben wollt, also nicht selbst festlegen oder einfach so anpassen.

MSCI ACWI: Den richtigen ETF finden

Wenn ihr euch dafür entschieden habt, in den MSCI ACWI zu investieren, müsst ihr nur noch einen konkreten ETF auf den Index auswählen. Aktuell stehen euch drei MSCI-ACWI-ETFs zur Verfügung. Bei allen handelt es sich um Thesaurierer; das heißt, dass Dividenden nicht an euch ausgeschüttet, sondern automatisch reinvestiert werden. Hinter allen drei ETFs steht ein namhafter ETF-Anbieter.

iShares MSCI ACWI
ETF
Thesaurierend
IE00B6R52259
Größe
13,2 Mrd. EUR
Alter
12 Jahre
TER
0,20%
Score
4,6
SPDR MSCI ACWI
ETF
Thesaurierend
IE00B44Z5B48
Größe
3,0 Mrd. EUR
Alter
13 Jahre
TER
0,12%
Score
3,8
Amundi MSCI All Country World
ETF
Thesaurierend
LU1829220216
Größe
1,6 Mrd. EUR
Alter
6 Jahre
TER
0,45%
Score
3,8

Zwar bilden alle diese Fonds denselben Index nach, es gibt aber doch Unterschiede. Um euch die ETF-Auswahl zu erleichtern, sehen wir uns diese Unterscheidungskriterien im Folgenden genauer an:

Größter MSCI ACWI-ETF

Die Größe – also das Fondsvolumen – spielt eine wichtige Rolle, da ein größeres Volumen die Stellung eines ETFs am Markt festigt. Bei kleinen ETFs besteht die Gefahr, dass sie auf lange Sicht für den Emittenten nicht rentabel sind und geschlossen werden.

Wächst ein ETF, kann die Fondsgesellschaft zudem die Kosten senken. Schließlich verteilen sich die Verwaltungsgebühren und andere Kosten dann auf mehrere Schultern.

Hier findet ihr eine nach dem Fondsvolumen sortierte Übersicht der größten ETFs auf den MSCI ACWI. Den mit Abstand größten Fonds hat hier iShares im Angebot. Mit einem Volumen von 3,0 und 1,3 Milliarden Euro haben aber auch die anderen ETFs ein ordentliches Volumen:

iShares MSCI ACWI
ETF
Thesaurierend
IE00B6R52259
Größe
13,2 Mrd. EUR
SPDR MSCI ACWI
ETF
Thesaurierend
IE00B44Z5B48
Größe
3,0 Mrd. EUR
Amundi MSCI All Country World
ETF
Thesaurierend
LU1829220216
Größe
1,6 Mrd. EUR

Günstigster MSCI ACWI-ETF

Die wichtigste Kennzahl für die Kosten eines ETFs ist die Total Expense Ratio (TER). Dabei handelt es sich um die laufenden Kosten pro Jahr, angegeben in Prozent. Die TER zeigt euch also, um wie viel Prozent eure Rendite pro Jahr durch Kosten gemindert wird.

Da ETFs oft langfristig gehalten werden, können selbst kleine Kostenunterschiede die Erträge erheblich beeinflussen. Daher ist es sinnvoll, ETFs mit niedrigen Kosten zu wählen, um die Nettorendite zu maximieren. Hier schneidet der SPDR MSCI ACWI mit einer TER von 0,12 % besonders gut ab.

In der folgenden Liste haben wir die verfügbaren MSCI ACWI-ETFs aufsteigend nach ihren Kosten sortiert:

SPDR MSCI ACWI
ETF
Thesaurierend
IE00B44Z5B48
TER
0,12%
iShares MSCI ACWI
ETF
Thesaurierend
IE00B6R52259
TER
0,20%
Amundi MSCI All Country World
ETF
Thesaurierend
LU1829220216
TER
0,45%

Ältester MSCI ACWI-ETF

Auch das Alter eines ETFs spielt bei der Auswahl eine Rolle. Ein ETF, der erst vor Kurzem aufgelegt wurde, hatte noch keine Chance, sich am Markt zu beweisen. Es gibt außerdem nur wenig historische Daten. Es ist für euch also schwer nachvollziehbar, wie gut er den Index abbildet.

Mit dem Alter kommt in der Regel auch ein höheres Fondsvolumen. Wenn ein ETF bereits seit vielen Jahren existiert und Investments in entsprechender Höhe sammeln konnte, wird er wahrscheinlich auch noch ein paar Jahre bestehen.

In der folgenden Liste haben wir die verfügbaren MSCI ACWI-ETFs aufsteigend nach ihrem Alter sortiert. Der Amundi-ETF ist mit fünf Jahren deutlich weniger lang als die beiden anderen ETFs:

SPDR MSCI ACWI
ETF
Thesaurierend
IE00B44Z5B48
Alter
13 Jahre
iShares MSCI ACWI
ETF
Thesaurierend
IE00B6R52259
Alter
12 Jahre
Amundi MSCI All Country World
ETF
Thesaurierend
LU1829220216
Alter
6 Jahre

MSCI ACWI-ETF mit der besten Performance

Da der nachgebildete Index immer derselbe ist, ist natürlich auch die Performance der ETFs sehr ähnlich. Dennoch weicht jeder ETF leicht von der Indexentwicklung ab. Diese Abweichungen entstehen durch die individuellen Kosten und Einnahmen, die ein Fonds hat. Deshalb performen auch ETFs auf denselben Index nicht immer gleich.

Hier findet ihr einen Vergleich der Performance unterschiedlicher MSCI ACWI-ETFs in den letzten Jahren. Bitte beachtet, dass wir nicht für jeden ETF zuverlässige Daten haben, weshalb die Tabelle einige Lücken hat:

Letzes Jahr (2023)
3 Jahre (2021-2023)
5 Jahre (2019-2023)
10 Jahre (2014-2023)
SPDR MSCI ACWI
IE00B44Z5B48
18,2%
9,6%
12,5%
10,3%
iShares MSCI ACWI
IE00B6R52259
18,6%
9,8%
12,6%
10,2%
Amundi MSCI All Country World
LU1829220216
18,3%
9,4%
12,4%
10,2%
Ø Rendite pro Jahr (in EUR), alle Angaben ohne Gewähr

Wenn ihr wissen wollt, wie gut ein ETF einen Index abbildet, könnt ihr einen Blick auf die Tracking-Differenz werfen. Sie zeigt, wie stark die Performance eines ETFs von der Performance des zugrunde liegenden Index abweicht.

Hier findet ihr eine Auswahl der MSCI ACWI-ETFs, für deren Tracking-Differenzen wir Daten gefunden haben:

2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
iShares MSCI ACWI
IE00B6R52259
-0,15
0,15
0,18
0,18
-0,63
-0,22
-0,10
-0,03
-0,05
-0,68
-0,25
Amundi MSCI All Country World
LU1829220216
-0,19
-0,16
-0,14
-0,21
-0,23
-0,26
-0,22
-0,16
-0,20
-0,22
-0,13
alle Angaben ohne Gewähr

Welche Rendite kann man mit einem MSCI ACWI-ETF erzielen?

Hier seht ihr, wie sich der SPDR MSCI ACWI in den vergangenen zehn Jahren entwickelt hat. Hättet ihr 2013 in den ETF investiert, wäre euer Vermögen bis 2023 um insgesamt 167,5 % gewachsen. 2019 hättet ihr besonderen Grund zur Freude gehabt, 2022 hättet ihr die Nerven behalten müssen.

Zum Vergleich seht ihr den MSCI World, der in den vergangenen zehn Jahren im Schnitt 11,1 % Rendite pro Jahr gebracht hat. Beim ACWI waren es 10,3 %. Das ist zwar ein bisschen weniger, aber immer noch eine sehr solide Entwicklung.

Rendite der letzten 10 Jahre
30,2 %
Bestes Jahr (2019)
-13,8 %
Schlechtestes Jahr (2022)
10,3 %
⌀ Rendite pro Jahr
167,5 %
Gesamtrendite
JahrRendite
201418,8 %
20159,4 %
201611,8 %
20178,8 %
2018-6,0 %
201930,2 %
20205,1 %
202129,1 %
2022-13,8 %
202318,2 %
Basis: SPDR MSCI ACWI (IE00B44Z5B48) in EUR
Letzte 10 Jahre
Letzte 15 Jahre
Maximaler Zeitraum
32,8 %
Bestes Jahr (2021)
-13,7 %
Schlechtestes Jahr (2022)
11,1 %
⌀ Rendite pro Jahr
187,2 %
Gesamtrendite
JahrRendite
201420,1 %
201510,8 %
201610,7 %
20177,7 %
2018-5,1 %
201931,1 %
20205,5 %
202132,8 %
2022-13,7 %
202320,2 %
Basis: Amundi MSCI World II (FR0010315770) in EUR

Beachtet jedoch: Egal, um welche Form der Geldanlage es geht, niemand kann in die Zukunft blicken. Zwar lässt sich anhand der historischen Performance ein Eindruck gewinnen, wie sich eine Anlage in der Vergangenheit entwickelt hat, jedoch bietet dies keine Garantie für die zukünftige Wertentwicklung.

Große Indizes, für die es bereits seit etlichen Jahren ETFs gibt, haben den Vorteil, dass man hierbei weiter zurückgehen kann. Hat sich ein ETF bereits seit 15 Jahren stabil entwickelt, sagt das mehr aus, als wenn er im letzten Jahr sprunghaft zugelegt hat. Eine Garantie ist aber natürlich auch das nicht.

ETF-Renditedreieck

Wie viel Gewinn (oder Verlust) ihr mit einem ETF macht, hängt immer auch vom Kauf- und Verkaufszeitpunkt ab. Mit unserem ETF-Renditedreieck könnt ihr herausfinden, wie hoch die Rendite ausgefallen wäre, wenn ihr in bestimmten Jahren gekauft und verkauft hättet. Ihr müsst einfach nur das Kaufjahr in der horizontalen Achse und das Verkaufsjahr in der vertikalen Achse auswählen:

MSCI All Country World
Verkauf
2012
12,7
2013
15,2
17,7
2014
16,4
18,3
18,8
2015
14,6
15,2
14,0
9,4
2016
14,0
14,4
13,3
10,6
11,8
2017
13,1
13,2
12,1
10,0
10,3
8,8
2018
10,2
9,8
8,2
5,7
4,6
1,1
-6,0
2019
12,5
12,5
11,6
10,2
10,5
10,0
10,6
30,2
2020
11,7
11,5
10,7
9,4
9,4
8,8
8,8
17,0
5,1
2021
13,3
13,4
12,8
12,0
12,4
12,6
13,5
20,9
16,5
29,1
2022
10,5
10,3
9,5
8,4
8,2
7,7
7,4
11,1
5,4
5,5
-13,8
2023
11,1
11,0
10,3
9,4
9,4
9,1
9,2
12,5
8,4
9,6
0,9
18,2
Kauf
2012
2013
2014
2015
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
Basis: SPDR MSCI ACWI (IE00B44Z5B48) in EUR

Anhand des Renditedreiecks sieht man, dass es durchaus Jahre gab, in denen der ETF an Wert verloren hat. Wer 2018 gekauft und im selben Jahr wieder verkauft hat, musste einen Verlust von 6 % hinnehmen. Wer das schwache Jahr 2018 ausgesessen und erst 2023 verkauft hat, konnte sich hingegen über eine durchschnittliche jährliche Rendite von 9,2 % freuen.

Das unterstreicht die Relevanz der Börsenweisheit „Time in the market beats timing the market“. Gebt eurem Geld also Zeit, um für euch arbeiten zu können. In den meisten Fällen fährt man mit dieser Strategie besser als mit Panikverkäufen.

MSCI ACWI-Rechner

Da man zukünftige Renditen nicht vorhersagen kann, bleibt nur der Blick in die Vergangenheit. Diese historischen Daten helfen auch dabei, einzuschätzen, wie sich ein ETF in verschiedenen Marktphasen und Krisenzeiten verhalten hat. Außerdem seht ihr so, wie sich konsequentes Investieren im Laufe der Jahre mehr und mehr auszahlt.

Um genau zu sehen, wie viel Rendite ihr mit welchem Investment erzielt hättet, könnt ihr unseren ETF-Rechner nutzen:

Einzelner ETF
ETF Portfolio
Index
Start
Ende
Einmalige Einzahlung
1.000,00 €
Monatliche Einzahlung
200,00 €
1.000 €
Einmalige Einzahlung
24.000 €
monatl. Einzahlungen
17.278 €
Wertsteigerung
42.278 €
Vermögen
JahrEinmalige EinzahlungMonatliche EinzahlungenWertsteigerung
20141.000 €2.400 € 
483 €
20151.000 €4.800 € 
857 €
20161.000 €7.200 € 
1.941 €
20171.000 €9.600 € 
2.963 €
20181.000 €12.000 € 
1.964 €
20191.000 €14.400 € 
6.784 €
20201.000 €16.800 € 
8.216 €
20211.000 €19.200 € 
16.136 €
20221.000 €21.600 € 
10.950 €
20231.000 €24.000 € 
17.278 €
Kapitalgewichtete Rendite ?
Zeitgewichtete Rendite ?
29,7 %
Bestes Jahr (2019)
-13,8 %
Schlechtestes Jahr (2022)
9,7 %
⌀ Jahresrendite
Berechnung anzeigen 
Basis: SPDR MSCI ACWI (IE00B44Z5B48) in EUR

Im obigen Backtest seht ihr beispielsweise, wie sich eurer Vermögen entwickelt hätte, wenn ihr am 01.01.2014 einmalig 1.000 € investiert und im Anschluss monatlich 200 € mit einem Sparplan in einen MSCI ACWI-ETF eingezahlt hättet. Daraus hätte sich bis zum 31.12.2023 ein Vermögen von 42.278 € ergeben. Im Schnitt hättet ihr eine solide Jahresrendite von 9,7 % erzielt.

Die Werte im Rechner lassen sich beliebig anpassen. So könnt ihr zum Beispiel prüfen, wie sich ein Investment in wirtschaftlichen Schwächephasen entwickelt hätte.

Wie setzt sich der MSCI ACWI zusammen?

Weil der MSCI ACWI einen Großteil der globalen Wirtschaft nachbilden soll, ist er dementsprechend divers. Im Index sind Unternehmen aus zahlreichen Ländern und den unterschiedlichsten Branchen enthalten.

Länder

Auch wenn der MSCI ACWI einen guten Teil der weltweiten Marktkapitalisierung nachbildet, entfällt der Löwenanteil dennoch auf die Vereinigten Staaten, die 64,4 % ausmachen. Das größte Schwellenland ist China mit einem Fondsanteil von rund 2,5 %. Der stärkste europäische Vertreter ist das Vereinigte Königreich mit 3,5 %, die Bundesrepublik kommt auf 1,9 %.

MSCI All Country World
LandAnteil
Vereinigte Staaten
64,4 % 
Japan
5,3 % 
Vereinigtes Königreich
3,5 % 
Kanada
2,7 % 
China
2,5 % 
Frankreich
2,5 % 
Schweiz
2,3 % 
Indien
2,0 % 
Taiwan
1,9 % 
Deutschland
1,9 % 
Basis: SPDR MSCI ACWI (IE00B44Z5B48), 03.08.2024

Branchen

Weil der MSCI ACWI ein breit gestreuter Index ist, wird nicht nach bestimmten Sektoren selektiert. Da in der heutigen Wirtschaft Informationstechnologien eine entscheidende Rolle spielen, ist diese Branche mit 24,5 % im Index am stärksten vertreten.

Darauf folgen der Finanzsektor mit 16,3 % und das Gesundheitswesen mit 11,2 %. Immobilien und Versorger machen mit 2,1 und 2,6 % eher einen kleinen Anteil aus. Dennoch ist ein MSCI-ACWI-ETF auch mit Hinblick auf die Sektorenverteilung sehr breit gestreut.

MSCI All Country World
SektorAnteil
Technologie
24,5 % 
Finanzen
16,3 % 
Gesundheitswesen
11,2 % 
Industrieunternehmen
10,5 % 
Zykl. Konsumgüter
10,3 % 
Telekommunikation
7,8 % 
Basiskonsumgüter
6,3 % 
Energie
4,4 % 
Grundstoffe
4,1 % 
Versorger
2,6 % 
Immobilien
2,1 % 
Basis: SPDR MSCI ACWI (IE00B44Z5B48), 03.08.2024

Positionen

Wenig überraschend handelt es sich bei den größten Einzelpositionen im MSCI ACWI um bekannte Namen wie Apple, Nvidia oder Microsoft. Diese Unternehmen haben eine dominierende Stellung in der Weltwirtschaft und dementsprechend auch im Index.

Neben Large Caps sind im MSCI ACWI aber auch Mid Caps – also Unternehmen mit mittlerer Marktkapitalisierung – enthalten. Das hat verschiedene Vorteile: Mid Caps sind oft noch agiler als große Konzerne, zudem versprechen sie höheres Wachstumspotenzial. Natürlich sind diese Positionen auch etwas risikoreicher, da sie noch nicht über die Marktstellung eines etablierten Konzerns verfügen.

MSCI All Country World
TOP 10Andere
apple inc.4,3 %
microsoft corporation4,0 %
nvidia corporation3,7 %
amazon.com inc.2,3 %
meta platforms inc class a1,5 %
alphabet inc. class a1,4 %
alphabet inc. class c1,2 %
taiwan semiconductor manufacturing co. ltd.1,0 %
eli lilly and company0,9 %
broadcom inc.0,9 %
andere79 %
Basis: SPDR MSCI ACWI (IE00B44Z5B48), 03.08.2024

Fazit

Mit einem MSCI-ACWI-ETF, der Aktien von großen und mittleren Unternehmen aus verschiedenen Branchen umfasst, könnt ihr euer Geld ohne großen Aufwand breit gestreut in die Weltwirtschaft investieren. Im Gegensatz zum MSCI World deckt er nicht nur Industrieländer, sondern auch Schwellenländer ab.

Wenn ihr nur einen einzigen ETF als Basisinvestment sucht, seid ihr mit dem MSCI ACWI also breiter aufgestellt. Mit nur einem ETF im Portfolio müsst ihr zudem kein Rebalancing vornehmen, um den Anteil von Industrie- und Schwellenländern im Gleichgewicht zu halten. Ihr könnt das Verhältnis von Schwellen- zu Industrieländeraktien allerdings nicht selbst beeinflussen, da es vom Index vorgegeben wird.

Im Vergleich zum MSCI World hat der ACWI Vor- und Nachteile: In der Vergangenheit hat der ACWI geringfügig schlechter performt als der MSCI World. Durch die Einbeziehung der Schwellenländer ist er zudem etwas risikoreicher. Dennoch ist er eine gute Alternative zum MSCI World, wenn ihr mit möglichst wenig Aufwand – und mit nur einem ETF – einen möglichst großen Teil des weltweit investierbaren Marktes abdecken wollt.

Häufig gestellte Fragen

Welcher ist der beste ACWI-ETF?

Den pauschal besten ACWI-ETF gibt es nicht. Bei der Auswahl des besten MSCI ACWI-ETFs könnt ihr auf Faktoren wie die Kosten (TER), das Fondsvolumen und die Nachbildungsmethode achten. Große Fonds mit niedrigen Kosten sind in der Regel besser geeignet, da sie stabiler und kosteneffizienter sind. Ein hoher Marktanteil und niedrige Gebühren minimieren das Risiko, dass der ETF geschlossen wird, und maximieren die Rendite​.

Was ist der Unterschied zwischen MSCI World und ACWI?

Der Hauptunterschied ist, dass der MSCI ACWI im Gegensatz zum MSCI World zusätzlich zu den Industrieländern auch Schwellenländer abdeckt. Der Anteil der Schwellenländer im ACWI beträgt jedoch nur etwa 10 %, dennoch bietet der MSCI ACWI eine breitere geografische Streuung​.

Wie viel Rendite bringt der MSCI ACWI?

In den vergangenen zehn Jahren hat der ACWI im Schnitt eine jährliche Rendite von 10,3 % eingebracht. Damit hat er sich geringfügig schlechter entwickelt als der MSCI World, der 11,1 % zugelegt hat. Das liegt uner anderem an den Schwellenländeraktien im ACWI, die etwas risikoreicher sind.


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Thomas Wunder arbeitet als freier Journalist in München. Privat investiert er bereits seit einigen Jahren in Aktien, ETFs und Kryptowährungen. Auch beruflich beschäftigt er sich hauptsächlich mit der Börse und dem Thema Geldanlage.
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